Geldwäscheprävention und Verifizierung bei uns

Wir betreiben Luckyhunter Casino unter der Lizenz MGA/B2C/394/2023 der Malta Gaming Authority. Diese Seite erklärt in klaren Worten, welche Prüfungen wir gesetzlich durchführen müssen, welche Dokumente wir von Ihnen brauchen und wie Ihre Daten dabei geschützt bleiben.

Unsere AML-Richtlinie

Geldwäscheprävention ist kein Formularakt, sondern ein fester Teil unseres Betriebes. Als Unternehmen der Luckyhunter Gaming Ltd. (Malta) unterliegen wir den Anti-Geldwäsche-Vorschriften der Malta Gaming Authority sowie den europäischen Rahmenregelungen. Unser Geldwäschebeauftragter und ein dediziertes Compliance-Team prüfen verdächtige Vorgänge, schulen das Personal regelmäßig und melden begründete Verdachtsfälle an die Financial Intelligence Analysis Unit (FIAU) in Malta.

Unseren Spielern bringt das eine konkrete Konsequenz: Bestimmte Transaktionen und Verhaltensmuster werden dokumentiert und geprüft. Das geschieht nicht, weil wir Ihnen misstrauen, sondern weil unsere Lizenz es verlangt und ein sauberer Spielbetrieb ohne kriminelles Geld nur so funktioniert.

Wann wir Sie verifizieren

Zeitpunkte der Prüfung

Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung gleichen wir Ihre Angaben mit öffentlich zugänglichen Registern ab, eine vollständige Dokumentenprüfung führen wir spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung durch. Bei höheren Einzahlungssummen oder auffälligem Spielverhalten können wir die Verifizierung auch früher verlangen.

• Registrierung: automatischer Abgleich der Stammdaten
• Erste Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung (innerhalb von 24-48 Stunden)
• Schwellenwerte: bei ungewöhnlich hohen kumulierten Einzahlungen oder Auszahlungen
• Anlassbezogen: bei Widersprüchen in Ihren Angaben oder bei Verdachtsmomenten

Benötigte Dokumente

Für die Identitätsprüfung akzeptieren wir Reisepass, Personalausweis oder Führerschein, sofern das Dokument gültig und gut lesbar ist. Als Adressnachweis dienen eine aktuelle Rechnung eines Versorgungsunternehmens oder ein Behördenbrief, nicht älter als drei Monate. Gehört Ihre Zahlungsmethode nicht Ihnen persönlich, brauchen wir zusätzlich einen Nachweis der Verfügungsberechtigung, etwa ein Foto der verwendeten Kreditkarte mit abgedeckten mittleren Ziffern oder einen Kontoauszug Ihrer E-Wallets.

• Ausweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein
• Adressnachweis: Nebenkostenrechnung oder Behördenpost (max. 3 Monate alt)
• Zahlungsnachweis: Kartenfoto, Bank- oder E-Wallet-Auszug, Krypto-Wallet-Adresse

So läuft die Prüfung ab

Die Verifizierung dauert im Regelfall 24 bis 48 Stunden. Sie laden Ihre Dokumente direkt im Konto im Bereich Verifizierung hoch, und unser Team prüft sie in der Reihenfolge des Eingangs. Unvollständige oder unscharfe Einsendungen verlängern die Bearbeitung, wir geben Ihnen in dem Fall aber eine klare Rückmeldung, was fehlt.

• Dokumente im Konto hochladen (ausgewiesener Verifizierungsbereich)
• Automatische Vorprüfung auf Lesbarkeit und Vollständigkeit
• Manuelle Prüfung durch unser Compliance-Team
• Rückmeldung per E-Mail, bei Unklarheiten mit konkreter Nachreichbitte
• Freigabe des Kontos für Auszahlungen

Schutz Ihrer Unterlagen

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit strikten Zugriffsbeschränkungen. Nur autorisierte Mitarbeiter des Compliance-Teams können Einsicht nehmen, jede Zugriffsaktion wird protokolliert. Eine Weitergabe an Dritte erfolgt ausschließlich, wo es Gesetz oder Behördenanordnung verlangen.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei hohen Einzahlungen oder Auszahlungen, die über Ihr übliches Profil hinausgehen, dürfen wir nach der Herkunft der eingesetzten Mittel fragen. Das ist eine gesetzliche Pflicht, keine Schikane, und sie betrifft nur Transaktionen ab bestimmten Schwellenwerten oder Muster, die unserer Risikoanalyse auffallen.

Als Nachweis genügen je nach Fall Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, ein Verkaufsbeleg etwa für ein Fahrzeug oder Immobiliengeschäfte, Erbschaftsunterlagen oder Kontoauszüge, aus denen die Geldquelle hervorgeht. Solange die Prüfung läuft, können Auszahlungen zurückgestellt werden. Wir behandeln Ihre Angaben vertraulich und ausschließlich im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung durchläuft unser Monitoring-System. Es erkennt ungewöhnliche Muster, etwa viele kleine Einzahlungen in kurzer Zeit ohne Spielaktivität oder Auszahlungen direkt nach Einzahlung ohne nennenswerte Einsätze. Solche Konstellationen sind typische Anzeichen von Money-Laundering-Versuchen und lösen eine manuelle Prüfung aus.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die Einzahlung, soweit technisch möglich. Bei Kredit- und Debitkarten sowie E-Wallets ist das die Regel, bei Kryptowährungen zahlen wir auf die Wallet-Adresse der ursprünglichen Einzahlung aus. Unsere Limits: maximal 5.000 EUR pro Tag und 20.000 EUR pro Monat, Mindestbetrag für Ein- und Auszahlung jeweils 20 EUR. Gebühren erheben wir für keine der beiden Richtungen.

Wenn die Verifizierung scheitert

Reichen Sie angeforderte Dokumente nicht nach oder ergeben sich Widersprüche, die sich nicht aufklären lassen, schränken wir das Konto ein. Auszahlungen werden solange ausgesetzt, Einzahlungen können wir je nach Schwere des Falles ebenfalls blockieren. Bei schwerwiegenden Verstößen, etwa gefälschten Dokumenten oder Identitätsbetrug, schließen wir das Konto und sind verpflichtet, den Vorfall an die zuständige Behörde zu melden.

Sie haben jederzeit das Recht, fehlende Unterlagen nachzureichen und uns Rückfragen zu stellen. Unser Support ist rund um die Uhr per Live-Chat und unter [email protected] erreichbar und hilft Ihnen bei der Zusammenstellung der richtigen Dokumente.

• Aussetzung von Auszahlungen bis zur Klärung
• Anforderung zusätzlicher Nachweise bei Unklarheiten
• Kontosperrung bei schwerwiegenden oder betrügerischen Verstößen
• Meldepflicht an die FIAU bei begründetem Verdacht

Dauer der Datenspeicherung

Verifizierungsunterlagen bewahren wir gemäß den Vorgaben der Malta Gaming Authority fünf Jahre ab Ende der Geschäftsbeziehung auf. Diese Frist ist gesetzlich begründet, da Behörden im Nachhinein Auskunft verlangen können. Nach Ablauf der Frist löschen wir Ihre Dokumente datenschutzkonform, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Details zur Datenverarbeitung finden Sie in unserer Datenschutzerklärung, die Sie jederzeit im Fußbereich unserer Website abrufen können.

Häufige Fragen zu Luckyhunter

Wie lange dauert die Verifizierung bei Luckyhunter Casino?

Im Regelfall 24 bis 48 Stunden nach dem Upload aller Dokumente. Unvollständige oder unscharfe Einsendungen verlängern die Prüfung.

Muss ich mich schon bei der Registrierung verifizieren?

Bei der Registrierung gleichen wir nur Ihre Stammdaten automatisch ab. Die vollständige Dokumentenprüfung erfolgt spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung, bei hohen Beträgen oder Auffälligkeiten auch früher.

Warum wird von mir ein Nachweis der Herkunft der Mittel verlangt?

Das Anti-Geldwäsche-Recht unserer Lizenz verlangt diese Prüfung bei ungewöhnlich hohen Transaktionen. Gehaltsnachweise, Kontoauszüge oder Verkaufsbelege genügen in der Regel.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Auszahlungen werden ausgesetzt und das Konto eingeschränkt. Reichen Sie die Unterlagen nicht nach, kann das Konto dauerhaft gesperrt werden.

Kann ich auf eine andere Methode auszahlen lassen, als ich eingezahlt habe?

Nein, Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dieselbe Methode wie die Einzahlung. Nur so lässt sich nachweisen, dass das Geld der berechtigten Person gehört.